Признаки банкротства «Открытие холдинг» выявил у себя 19 февраля и на следующий же день обратился в Арбитражный суд Москвы с просьбой признать себя банкротом. Накануне на сайте Федресурса компания разместила сообщение о намерении подать заявление о банкротстве.
В 2017 г. холдинг потерял свой ключевой актив – банк «Открытие»: его забрал на санацию ЦБ. После этого компания погашала задолженность перед кредиторами, говорит представитель холдинга. Сейчас «Открытие холдинг» передал кредиторам практически все свои активы, но этого оказалось недостаточно для исполнения всех обязательств, признает представитель компании, поэтому холдинг подал заявление о банкротстве.
По итогам III квартала 2019 г. обязательства холдинга, по данным отчетности, составляли 584 млрд руб., из которых 558 млрд – заемные средства. Активы компании на 460 млрд руб. меньше обязательств – 124 млрд руб.
Крупнейшими бенефициарами АО «Открытие холдинг» на конец 2019 г. были Вадим Беляев (18,9%), бывший гендиректор «Открытие брокера» Александр Бухарин (19,5%), ВТБ (9,9%), бывший член совета директоров холдинга Рубен Аганбегян (7,9%), ЗПИФ «Стратегические инвестиции» (9,9%), бенефициарами которого в июле 2017 г., как следовало из данных ЦБ, были руководители и совладельцы «Лукойла» Леонид Федун и Вагит Алекперов. Еще 9,9% – у Velinio Holdings Ltd, владельцем которой значится Барбара Панаидес, она в июле 2017 г. держала акции Velinio в пользу трех топ-менеджеров «Открытия» – Дмитрия Ромаева (55,6%), Евгения Данкевича (22,2%) и Алексея Карахана (22,2%), говорилось на сайте ЦБ.
Среди кредиторов холдинга – банк непрофильных активов «Траст», ВТБ, ООО «РКТ», ООО «Пауэр ресорсес», «Открытые инвестиции», «Пенсионный капиталъ» и «Кама картон» (принадлежит банку «Открытие»). «Пауэр ресорсес», по данным СПАРК, принадлежит холдингу, «Пенсионный капиталъ» – кипрской «Открытие лтд», которая с 2013 г. заложена в «Открытии», «Открытые инвестиции» – удостоверяющему центру, холдинговой компании «Гарант», РКТ – физлицу.
Основной кредитор холдинга – банк непрофильных активов «Траст», куда ЦБ собрал проблемные и непрофильные активы трех крупнейших санируемых банков – «Открытия», Бинбанка и Промсвязьбанка. «Открытие холдинг» должен банку 450 млрд руб., или 86% его долга. Вся задолженность холдинга перед банками сосредоточена на «Трасте», говорил в интервью «Ведомостям» предправления «Открытия» Михаил Задорнов. Долг сформирован из невозвращенных кредитов, выданных санируемыми банками, и облигаций холдинга на балансе банка. За день до того, как холдинг обратился в суд с заявлением о своем банкротстве, «Траст» подал четвертое уведомление в Федресурс о намерении банкротить его. Делал он это для того, чтобы защититься от возможных прочих кредиторов, которых сейчас не видит и не понимает, говорил в интервью «Ведомостям» предправления «Траста» Александр Соколов: «Поскольку объем сделок и оборотов, которых достигал холдинг в период своего расцвета, исчисляется триллионами рублей, мы не можем быть уверены, что знаем всех его кредиторов».
В период расцвета «Открытие» едва не стало крупнейшей частной финансовой группой России с активами 4–5 трлн руб.: Беляев договорился с владельцем испытывавшего проблемы «Росгосстраха» Данилом Хачатуровым приобрести страховщика в обмен на 10% холдинга. «Росгосстрах» достался банку «Открытие» и вместе с ним попал в ФКБС, Хачатуров долю не получил.
«Траст» 20 февраля обратился в Арбитражный суд Москвы с заявлением о банкротстве «Открытие холдинга», говорится в сообщении банка. Информация об этом в картотеке суда пока не появилась. Соколов объясняет обращение необходимостью защитить свои права: в рамках банкротства будет дана оценка всем сделкам, совершенным в течение трех последних лет (его слова приводятся в сообщении «Траста»). Задачей «Траста» является поиск и реализация источников погашения долга, отметил Соколов. Представители «Открытия» и ВТБ отказались от комментариев, запрос в «Лукойл» остался без ответа.
«Открытие холдинг» обязан подать заявление о собственном банкротстве, иначе на его руководителя и контролирующих лиц может быть возложена субсидиарная ответственность, говорит партнер московской коллегии адвокатов «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов. В законе есть два ее вида: когда собственник довел компанию до банкротства и когда не подал заявление о банкротстве, при том что его компания не может исполнить обязательства. В данном случае «Открытие холдинг» стремится избежать второго варианта, отмечает Дубов.
Правда, между сообщением о намерении подать заявление о банкротстве на Федресурсе и датой подачи такого заявления в суд должно пройти минимум 15 дней, поэтому суд может возвратить холдингу заявление или оставить его без движения, говорит партнер юридической фирмы FMG Group Николай Коленчук: «Практика тут огромная, это самый скандальный этап банкротства – ралли заявлений».
«Открытие холдинг» продал своим бывшим банкам «Открытие» и «Траст» ряд активов, а деньги направил на погашение долгов перед ними. Среди возвращенных таким образом активов – УК «Открытие», «Балтийский лизинг», геолого-разведочный «Геотек», 5,7% Объединенной вагонной компании, акции трех рейтинговых агентств (по 9,9% «Эксперт РА» и НРА и 3,7% АКРА), а также бренд «Открытие». Кредитор холдинга – завод «Кама картон» достался «Открытию» от холдинга также за долги, говорил «Ведомостям» Задорнов.
Холдинг уже вернул «Трасту» 130 млрд руб., сказал Соколов: «Где-то денежные требования, где-то взаимозачет требований, где-то активы – целый набор, вся палитра инструментов». Руководство холдинга вместе с Беляевым находится «в контакте» с «Трастом», отмечал он. Но у «Открытие холдинга» осталось немного активов, которые могут быть переданы «Трасту» в счет погашения долга, заявил Соколов на прошлой неделе.
От санатора к банкротству
Декабрь 2014 «Открытие» становится санатором банка «Траст», позже эта обязанность перешла к материнскому «Открытие холдингу».
Август 2017 Вадим Беляев после двухлетнего перерыва возвращается к управлению холдингом на посту предправления. Через год он покинул этот пост.
Август – декабрь 2017 ЦБ объявляет о санации самого «Открытия» силами Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС)и становится владельцем 99,9% банка. «Траст» идет на санацию вместе с «Открытием».
Март – июль 2018 «Траст» передается в УК ФКБС, на его базе сформирован банк непрофильных активов
Ноябрь 2018 Требования «Открытия» к холдингу передали в «Траст»
Февраль 2019 Холдинг объявил, что передал кредиторам практически все свои активы, но их не хватило для полного исполнения своих обязательств, и холдинг попросил суд себя обанкротить.
Июль 2019 «Открытие» подал иск к экс-руководству и холдингу на рекордные 290млрд руб.
Октябрь 2019 Траст оценил требования к «Открытие холдинг» в 450 млрд руб. (невозвращенные кредиты, выданные «Трастом», «ФК Открытие», «Рост банком», и облигации «Открытие холдинга» на балансе банка)