С чьей помощью деньги ‟Ренессанса‟ проторили дорожку в карманы топ-менеджеров

Максим Александрович Гарнов, Ильдар Кафильевич Набиуллин и их партнёры не раз упоминались в прессе в связи с ловкими финансовыми комбинациями. Теперь они замешаны в новом громком скандале. Очень похоже, что «герои» участвовали в выводе активов из банка «Ренессанс», который лишился лицензии в 2015 году. Тем самым они могли нанести ущерб не только государству, но также многочисленным вкладчикам и заемщикам.

Структуры, связанные со скандальными финансистами, по всей видимости, заключали договора уступки прав требования (цессии) по сильно заниженной цене. Для этого М.А. Гарнов в своё время принял участие в открытии двух компаний: ООО «АФГ» (Активфинансгрупп) и ООО «Интерфинанс УА». Причём по документам учредителем последней является его жена Светлана Гарнова. Комбинация была относительно простой и выглядела примерно так: М. Гарнов заключал договора цессии с ООО «Интерфинанс УА» при активном участии заместителя председателя правления «Ренессанса» Анжелики Булатчик. Похоже, что в рамках этих соглашений банк переуступал долги физических и юридических лиц, через ООО «Арпа», которая принадлежала другому зампреду правления КБ «Ренессанс» Елене Владимировне Ксенофонтовой.

После успешной реализации этих схем Максим Гарнов уступил должность генерального директора фактическому номиналу Горшкову Михаилу Владимировичу. 8 сентября 2017 года ООО «АФГ» было ликвидировано, а перед этим добытые активы перевели из ООО «АФГ» и ООО «Интерфинанс УА» в ООО «Гражданские консультации» (ООО «ГК»). Офис последней по сей день располагается по адресу: г. Москва, Пречистенская набережная, д.45/1 стр.2 А. По соседству, кстати, находился офис ООО «Арпа», принадлежащей тем самым возможным покровителям Гарнова и Набиуллина из руководства КБ «Ренессанс».

Примечательно, что в этот раз М.А. Гарнов не стал полагаться на родственников, а сделал учредителем ООО «ГК» некоего Левшина Дмитрия Владимировича. Сам герой внёс в эту компанию 30480000 рублей в качестве уставного капитала, полученные, скорее всего, в результате реализации активов «Ренессанса».

Однако на этом наши персонажи не успокоились и начали схемы с ООО «РТ-Инвест» (ООО ИК «ДДТ»), директором которого в определённый период времени являлся сам Максим Гарнов. В этом случае комбинация выглядела немного сложнее. Процедура банкротства и конкурсного производства в отношении ООО «РТ-Инвест» была инициирована в июле 2018 года. После этого в 2019 году в Арбитражный суд Москвы поступило требование И.В. Конюхова, генерального директора ООО «Управляющая компания ДЖИ ПИ АЙ» Д.У. ипотечного покрытия «ИСУ Старый город». Требование было примерно таким: о включении в реестр требований кредиторов по имеющейся задолженности ООО «РТ-Инвест» в размере около 750 млн. рублей, основанное на договоре уступке прав №02-11-15/01/СГ от 02.11.2015. Похоже, что ООО «Легал Консалтинг» уступило ООО «Управляющая компания ДЖИ ПИ АЙ» права требования по договору №21/07/15/1. Речь идет о процентном займе, обеспеченном ипотекой недвижимого имущества от 21.07.2015 между ООО «Легал Консалтинг» и ООО «РТ - Инвест».

При этом у конкурсного управляющего Н.Н. Соцкой якобы есть доказательства, подтверждающие, что генеральным директором ООО «Управляющая компания ДЖИ ПИ АЙ» Д.У. ипотечного покрытия «ИСУ Старый Град» были представлены документы ООО «РТ-Инвест» с явными признаками фальсификации, при наличии признаков банкротства. Несмотря на это, «УК Джи Пи Ай» работает до сих пор.

Неизвестно, какие новые серые схемы сейчас готовятся. Кто на очереди у наших дельцов? Становится не по себе, когда понимаешь, что в их портфелях могут быть не только банкиры и вкладчики, но и важные системообразующие предприятия нефтегазовой, энергетической, строительной и других социально-ориентированных отраслей? Кто их защитит? Надеемся, что правоохранительные органы смогут уделить должное внимание этим и другим материалам и всё проверят до момента, когда Гарнов и Набиуллин успеют пересечь границу России. Оба комбинатора активно интересуются покупкой недвижимости в Европе, где уже проживают их семьи.