Ловушка для братьев Хотимских

Многие полагают, что сложности связаны с проблемами внутри организации, но дело не только в этом.

Например недавно кредитная организация заявила, что передумала покупать "Узагроэкспортбанк", принадлежащий правительству Узбекистана. Формальная причина – санкции. На самом деле, возможно, что банк, несмотря на все свои в том числе как шушукаются не вполне прозрачные схемы заработка, просто не может себе позволить такое крупное приобретение: сделка оценивалась в $4 млрд.

Что же случилось с "Совкомбанком" разбирался корреспондент The Moscow Post.

Квартирный вопрос

Ранее The Moscow Post по документам пострадавших от действий кредитного учреждения писал о том, как "Совкомбанк" приватизирует квартиры должников (в основном многодетных, пенсионеров или оставшихся без работы людей), накручивая им гигантские проценты по кредитам, и заставляя платить еще более неподъемные суммы за каждый из дней просрочки.

Причем все это может реализовываться под прикрытием Центробанка, Минэкономиразвития, куда должность одного из заместителей министра ушел работать бывший служащий "Совкомбанка" Пётр Засельский, и даже силовых структур, которые отказываются реагировать на жалобы людей.

"Черная финансовая дыра"

Как удалось выяснить корреспонденту The Moscow Post на фоне отказа банка от сделки с покупкой "Узагроэкспортбанка", учреждение за последний месяц почти на 30% снизило количество завершенных расчетов, примерно на 10% - финансовые обязательства. При этом чистый доход за последний год составил -1178 рублей, что в сравнении с предыдущим годом составляет падение на рекордные 859%! Вся информация есть в открытом доступе на сайте "Анализ банков".

При этом за последний месяц наиболее значительную долю в активах банка составили – кредиты – целых 66%! Пассивы же, которые можно будет перевести в активы – на 70% - есть деньги клиентов. На чем держится банк?

Несмотря на свое кажущееся шатким финансовое положение, банк очень даже любит скупать активы с аналогичным своему профилю деятельности и за годы существования успел обрасти целой плеядой дочерних структур, часть из которых уже "умерли" под чутким руководством Хотимских.

Утечка за границу

При этом многие аффилированные банку организации находятся в офшорах, а график выручки некоторых заставляет предположить, что из них могут выводиться деньги. И не только частных лиц, но и государственные, ведь "Совкомбанк" в свободное от судебных тяжб время выполняет еще и госконтракты.

Согласно данным "Руспрофайла", кредитная организация ответчик в 1,3 тысячах споров на сумму в 7,4 млрд рублей. Госконтрактов у нее – на 95,5 млрд рублей. Неплохо на государственных закупках зарабатывают и "живые" структуры банка. Неплохо зарабатывали и ликвидированные (например, ООО Банк "СКИБ" являлась поставщиком в 216 государственных контрактах на сумму 9,6 млн рублей).

Подробно мы разбирали офшорную историю братьев Хотимских в расследовании "Пока Набиуллина "спит".

К примеру, купленный "Совкомом" "РосЕвроБанк" оформлен на кипрскую компанию REG Holding Limited. Среди конечных бенефициаров - Роман Гнедин – человек с такими же именем и фамилией владеет ООО "Инвестиционное бюро", зарегистрированное по тому же адресу, что и "Совкомбанк".

К слову, "РосЕвроБанк" был в 2011-2014 годах участником так называемой "молдавской схемы", когда из Российской Федерации было выведено более 700 млрд рублей – писал РБК. Лицензию у него тогда так и не отозвали. Кто знает, возможно, Хотимские уже тогда постарались?

Сюда можно добавить еще пару слов о компании "Брис-Босфор", оформленной на банк и офшор "КЫРАЛИЛЕР АЯККАБЫДЖЫЛЫК САНАЙИ ВЕ ТИДЖАРЕТ АНОНИМ ШИРКЕТИ". В 2017 году у компании было 2,5 млрд рублей. На сегодняшний день она проходит процедуру банкротства.

У "Совкомбанка" есть и микрофинансовая организация – МКК "Быстрые Покупки". Еще один мутный способ заработка? Если сопоставить факты наличия МКК и историю с отъемом жилья, начинает казаться, что заработок на людях, оказавшихся в трудной жизненной ситуации – профиль "Совкомбанка".

И тем не менее структура, как мы видим из вышеприведенных данных, явно не купается в деньгах, которые рекой должны бы вливаться в нее из государственного и частного карманов.

На все руки мастера

Иногда эти вливания даже вызывают смех. Например, совкомбанковская "дочка" ООО "Инвестиционное Агентство" до того, как была ликвидирована, на протяжении нескольких лет обслуживала Костромское реготделение Фонда Социального Страхования РФ, предоставляя ему в аренду помещения. То есть по сути работа со стороны исполнителя контракта заключалась в том, чтобы подписать бумажки раз в период и отдать ключи. Неплохо за 500 млн рублей, не правда ли?

"Совкомбанк-Лизинг" же сдавал в аренду автомобили – Шкода Кодиак (неплохие запросы у ленинградского областного предприятия "Ленфарм") на месяц с небольшим стоит около 1,8 млн рублей.

А департамент информационных технологий города Москвы готов был 7,9 млн рублей заплатить совкомбанковской "ВБЦ" за поставку ПО для компьютерных игр и сопутствующие услуги.

Сам же "Совкомбанк" регулярно кредитует государственные организации. Что интересно, по 659 из 2224 контрактов было прекращено исполнение. На изучение всего массива данных ушла бы вечность, но мы можем точно сказать, что последние 5 (в период с 04.05.2022 по 25.11.2021) расторгнутых контрактов были остановлены в исполнении по обоюдному согласию сторон.

Кстати! То, что "Совкомбанк" не совсем чисто ведет свою деятельность свидетельствовать то, что банк неоднократно привлекался ЦБ к административной ответственности по ст. 14.29 КоАП РФ (Незаконные действия по получению или предоставлению кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет, если такие действия не содержат уголовно наказуемого деяния).

Со всеми в доле?

Здесь есть любопытные детали. В четырех из пяти контрактах, несмотря на то, что "Совкомбанк", согласно данным госзакупок, выполнил сои обязательства на договоренную сумму, ему возвращали гораздо меньшую, чем тот давал в долг. В причинах указываются: фактическое исполнение, отсутствие потребности в услугах, исполнение сторонами взятых на себя обязательств, а также возврат основного долга и начисленных процентов по нему.

Но о каком возврате основного долга и процентов может идти речь при кредите в 310 тысяч рублей, а фактически выплаченных 15 тысячах рублей? О каком исполнении обязательств мы говорим при кредите на 6,2 млн и оплате заказчиком всего одного?

Все это наводит на мысли о том, что "Совкомбанк" – это не просто банковская организация, проворачивающая не совсем чистые схемы с парой человек прикрывающих ее на высоких постах, а целая "кормушка" для властей со всех концов нашей необъятной Родины! И деньги, которые расходуются непонятно на что, взяты из наших с вами карманов! С одной стороны – налоги, с другой – вложения и кредиты.

Поэтому-то на деятельность Хотимских закрывают глаза на всех уровнях? Но кажется, у "Совкомбанка" уже кончаются ресурсы на обеспечение удовлетворения аппетитов всех, кто с интересом поглядывает в сторону его финансов.

На сайте "Анализа банков" есть информация о том, что не далее, как в начале июня ЦБ уже привлек к административной ответственности это юрлицо по статье незаконное получение или предоставление кредитного отчета. И Хотимских рано или поздно сделают крайними в ситуации, только сколько еще невинных людей должно пострадать?