ФГ «Будущее» пришла за депозитами в ЦБ

Стали известны подробности размещения депозитов негосударственных пенсионных фондов (НПФ) в Промсвязьбанке (ПСБ) накануне его санации. НПФ, связанные с ФГ «Будущее», больше месяца безуспешно пытаются вернуть деньги, размещенные в банке на одну-две недели. В ЦБ ранее заявляли, что короткие депозиты могут быть связаны с подозрительными сделками по продаже акций Промсвязьбанка накануне объявления о его санации. Эксперты считают, что депозиты «Будущего» были открыты на рыночных условиях и деньги пора вернуть.

«ИДжи Кэпитал Партнерс», управляющая пенсионными накоплениями НПФ, принадлежащими O1 Group Бориса Минца, требует от Промсвязьбанка вернуть ей депозиты на сумму 13,3 млрд руб. (с претензией от 18 января ознакомился “Ъ”). Данная УК 7 декабря 2017 года разместила в банке двухнедельный депозит по накоплениям НПФ «Будущее» на сумму 5,8 млрд руб. (с 8 по 14 декабря ставка составляла 8,2%, а с 15 декабря — 8,65%). Кроме того, 14 декабря компания разместила 7,5 млрд руб. четырех фондов («Будущее», «Образование», «Телеком-Союз» входят в состав ФГ «Будущее», а «Социальное развитие» находится пока вне периметра ФГ) на недельные депозиты в ПСБ (ставка — 8,65% годовых). Гендиректор НПФ «Будущее» Николай Сидоров подтвердил, что фонд размещал в ПСБ недельные и двухнедельные депозиты. «В декабре прошлого года управляющая компания неоднократно направляла в банк требования о возврате данных депозитов,— указывает представитель “ИДжи Кэпитал Партнерс”.— Однако ПСБ деньги не вернул и объяснений не представил». Теперь компания собирается обратиться в Арбитражный суд Москвы с иском о взыскании задолженности и защите нарушенных прав.

Размещение указанных депозитов проходило незадолго до санации Промсвязьбанка. По информации “Ъ”, 14 декабря во второй половине дня на совещании в ЦБ было принято решение о введении временной администрации в ПСБ. 15 декабря регулятор объявил о санации банка. В тот же день агентство «Эксперт РА» снизило рейтинг кредитной организации с ruA до ruBBB–. Согласно нормативным требованиям, теперь НПФ не могли размещать в банке пенсионные накопления, а ранее размещенные банк был обязан вернуть фондам. При этом еще 14 декабря, буквально за полчаса до окончания торговой сессии, на Московской бирже с акциями ПСБ прошло несколько сделок на сумму 16,5 млрд руб., что соответствует примерно 20% капитала (такая доля была у пенсионных фондов группы «Сафмар» и НПФ «Будущее»). По информации ПСБ, доля НПФ «Будущее» сократилась до 0,0000006%, у НПФ «Сафмар» — до 0%.

Совпадение этих событий по времени вызвало негативную реакцию Банка России. 22 декабря зампред ЦБ Василий Поздышев заявил, что некая УК для финансирования сделок по покупке акций ПСБ у неких фондов 14 декабря разместила в банке несколько депозитов сроком на одну неделю. Через месяц ПСБ подал иск в Арбитражный суд Москвы о признании недействительными сделок с его акциями, в том числе к НПФ «Будущее» и «Сафмар».

Представитель НПФ группы «Сафмар» неоднократно заявлял, что не размещал депозиты в ПСБ. При этом ФГ «Будущее» и ранее в 2017 году держала пенсионные средства на депозитах в ПСБ. Максимальный объем достигал 22 млрд руб. По словам представителя ФГ, на 1 августа объем составлял 17 млрд руб., на 1 октября — 14,5 млрд руб., а на 14 декабря — 13,3 млрд руб. «Банк предложил по этим депозитам привлекательные ставки, сопоставимые со среднерыночным уровнем»,— говорит представитель «ИДжи Кэпитал Партнерс». Ставки по депозитам в эти дни на торгах Московской биржи находились в диапазоне 8–8,3% годовых, хотя и при существенно меньшем объеме сделок (в среднем 250 млн руб.). «Я рассматриваю ставку, по которой были размещены депозиты указанных фондов, как рыночную»,— отмечает и директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Юрий Ногин.

При этом господин Ногин предлагает разделить размещение депозитов и продажу акций. По его словам, «с точки зрения закона и положений по размещению пенсионных накоплений депозиты ПСБ необходимо вернуть УК». Однако он указывает, что вложение в депозиты банка, вокруг которого был крайне негативный информационный фон,— «это игра в рамках правил, но достаточно жесткая», поскольку управляющий ожидал соблюдения договоров банком даже в случае санации. «В рамках санации есть широкий перечень оснований для признания сделок недействительными и их разворота,— отмечает и партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный.— Однако сейчас очевидных оснований для разворота сделок не видно, а значит, депозит должны вернуть».